收款碼能出借？日賺150元

來源：瀟湘晨報(bào)

“日薪150元現(xiàn)結(jié)，工作內(nèi)容為代充值游戲，包吃包住包煙包檳榔，上班可玩手機(jī)，看電視，打游戲。”在QQ群內(nèi)看到這樣的兼職信息你會(huì)心動(dòng)嗎？
長(zhǎng)沙有不少大學(xué)生心動(dòng)了，但兩名在校大學(xué)生發(fā)現(xiàn)，所謂“兼職”并不是“代充值游戲”，而是要給對(duì)方出借自己的收款二維碼，因心有疑慮，遂向警方報(bào)案。
警方接案后，初步認(rèn)定該窩點(diǎn)存在洗錢嫌疑。3月18日11時(shí)，警方將正在從事“跑分活動(dòng)”的7名嫌疑人當(dāng)場(chǎng)抓獲。
3月18日，長(zhǎng)沙警方在接到兩名在校大學(xué)生的報(bào)警后深入偵查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)以兼職為名，實(shí)際上利用他人收款二維碼為詐騙、賭博、色情等非法活動(dòng)進(jìn)行洗錢的違法犯罪活動(dòng)，并一舉打掉兩個(gè)從事所謂“跑分活動(dòng)”的團(tuán)伙。
這也是長(zhǎng)沙警方首次偵破的兩起利用跑分平臺(tái)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件。警方提醒，參與這樣的“兼職”可能涉嫌違法，同時(shí)，一旦被列入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)懲戒名單，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)買賣銀行卡或賬戶個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。
日薪150元什么事都不用干
3月18日下午6時(shí)，長(zhǎng)沙縣公安局新安派出所接到王軍（化名）等兩名在校大學(xué)生的報(bào)警求助，稱在一兼職QQ群中看到了一條招募游戲代充值的招聘信息，前往某酒店的招聘地點(diǎn)后，兩人被要求提供自己的身份信息、銀行卡信息和支付寶賬號(hào)信息等，隨后兩人被帶入另一個(gè)房間等候消息。
擔(dān)心個(gè)人信息被泄露，發(fā)覺情況不對(duì)勁的兩人，于是趁機(jī)跑出酒店來到派出所舉報(bào)。
據(jù)王軍介紹，他們是在兼職群內(nèi)看到這樣的信息，“日薪150元現(xiàn)結(jié)，工作內(nèi)容為代充值游戲，包吃包住包煙包檳榔，上班可玩手機(jī)，看電視，打游戲。”看到信息并聽同學(xué)介紹后，他們來到發(fā)布信息的人所說的酒店，現(xiàn)場(chǎng)還有很多其他的“應(yīng)聘者”。
到了現(xiàn)場(chǎng)之后，王軍發(fā)現(xiàn)，所謂兼職并不是“游戲代充值”，對(duì)方要求他們提供身份證號(hào)、銀行卡信息，完成支付寶的實(shí)名認(rèn)證，并提供收款碼。在這之后幾個(gè)小時(shí)內(nèi)，他們還不能離開酒店。
對(duì)于這種“什么事都不用干”的兼職，王軍心存疑慮，擔(dān)心對(duì)方在利用自己個(gè)人信息從事非法活動(dòng)，他與同學(xué)尋機(jī)走出酒店后，立即向警方報(bào)案。
一個(gè)月涉案資金高達(dá)700余萬
接到報(bào)警后，新安派出所民警敏銳察覺該起警情可能涉及新型違法犯罪，迅速將情況上報(bào)，后經(jīng)過長(zhǎng)沙市公安局刑偵支隊(duì)三大隊(duì)（反電詐中心）分析和研判，初步認(rèn)定該窩點(diǎn)存在洗錢嫌疑。當(dāng)晚11時(shí)，刑偵支隊(duì)三大隊(duì)（反電詐中心）聯(lián)合長(zhǎng)沙縣公安局刑偵大隊(duì)對(duì)舉報(bào)窩點(diǎn)進(jìn)行清查，將正在從事“跑分活動(dòng)”的7名嫌疑人當(dāng)場(chǎng)抓獲。
經(jīng)查，今年以來，嫌疑人李某、孫某、王某某等人相互勾結(jié)，僅3月份參與“跑分”的涉案資金就高達(dá)700余萬，同時(shí)串并全國(guó)幾
十起詐騙案件。目前，犯罪嫌疑人李某、孫某、王某某已被刑事拘留，案件還在進(jìn)一步深挖中。
長(zhǎng)沙市反電詐中心民警趙照介紹，這是長(zhǎng)沙警方偵破的首起跑分平臺(tái)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件。
無獨(dú)有偶，3月20日，芙蓉公安分局偵破一起以兼職招工的名義非法獲取他人銀行卡、支付寶賬戶信息并用于違法犯罪活動(dòng)的案件。目前，該案5名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步辦理中。
為賭博、詐騙、色情活動(dòng)洗錢
“‘跑分’平臺(tái)在國(guó)內(nèi)出現(xiàn)的時(shí)間并不長(zhǎng)。”趙照介紹，所謂“跑分”就是利用微信或支付寶的收款碼，為別人進(jìn)行代收款，隨后賺取傭金。
在比較原始的“跑分活動(dòng)”中，犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)與上游的詐騙團(tuán)伙、賭博、色情直播平臺(tái)聯(lián)系后，組建專門的QQ群進(jìn)行交流，當(dāng)上游團(tuán)伙需要進(jìn)行“洗錢”時(shí)，會(huì)在群內(nèi)發(fā)布相關(guān)任務(wù)，“跑分團(tuán)伙”人員將收款二維碼發(fā)布在群內(nèi)，上游團(tuán)伙之后通過收款二維碼轉(zhuǎn)入相關(guān)賬戶，之后“跑分團(tuán)伙”再將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶內(nèi)。
資金經(jīng)過這么一流轉(zhuǎn)，就可以成功躲避相關(guān)部門的監(jiān)管和警方的調(diào)查，跑分團(tuán)伙就成功獲取上游團(tuán)伙提供的1%到2%左右的傭金。在升級(jí)版的跑分活動(dòng)中，平臺(tái)方會(huì)開發(fā)專門的APP進(jìn)行交易管理，每一筆交易是否轉(zhuǎn)賬成功，在平臺(tái)上就可以直接查看。
上游團(tuán)伙為了防止跑分人員在收到款項(xiàng)后不進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，一般會(huì)要求跑分平臺(tái)人員繳納5萬元以上的押金，并且要求收到款項(xiàng)后必須在3分鐘之內(nèi)轉(zhuǎn)到指定賬戶。因此跑分平臺(tái)人員在租用他人二維碼期間，不得離開現(xiàn)場(chǎng)，以防出借人異地登錄將賬戶內(nèi)的款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。
參與者五年內(nèi)禁用微信支付寶和銀行卡
民警介紹，在上述案件中，有大學(xué)生從最初開始“兼職”，看到其中“有利可圖”，并參與到“跑分平臺(tái)”的構(gòu)建中，專門招募人員收集他人的收款二維碼。這種行為已經(jīng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)。
我國(guó)刑法第二百八十七條第二款規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
除了可能觸犯法律，參與相關(guān)活動(dòng)還可能被監(jiān)管部門限制使用支付工具等。民警介紹，在前一陣時(shí)間，長(zhǎng)沙一名大學(xué)生曾哭著找到警方，稱其因曾參與類似活動(dòng)，其微信、支付寶、銀行卡等支付工具全部被禁用，希望警方能協(xié)助解決。
根據(jù)《中國(guó)人民銀行、公安部對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)買賣銀行卡或賬戶個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。這意味著相關(guān)個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、使用網(wǎng)銀和手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬、刷卡購(gòu)物和在淘寶快捷支付購(gòu)物等，同時(shí)也不能使用微信、支付寶收發(fā)紅包和掃碼付款等。